Finanzen sind kein Selbstzweck. Es geht darum, dass Ihr Geld das tut, was Sie sich vorgenommen haben. Heute und in dreißig Jahren.
Versicherungen prüfen
Die meisten Haushalte zahlen für Verträge, die sie seit Jahren nicht mehr angefasst haben. Wir gehen jede Police durch: Wo ist der Schutz zu dünn, wo zahlen Sie doppelt, wo gibt es dieselbe Leistung günstiger? Was bleibt, bleibt aus einem Grund.
Altersvorsorge
Gesetzliche Rente, Betriebsrente, private Vorsorge: Erst zusammen ergibt sich ein Bild. Wir rechnen durch, was später tatsächlich bei Ihnen ankommt, und schließen die Lücke mit dem, was zu Ihrer Lebenssituation passt. Dazu gehört auf Wunsch auch ein Altersvorsorgedepot.
Vermögensaufbau
Vermögen entsteht selten durch große Summen, sondern durch Regelmäßigkeit und Zeit. Wir legen fest, welcher Betrag monatlich realistisch ist, und wählen eine Anlage, bei der Sie auch in unruhigen Phasen ruhig schlafen.
Immobilien & Finanzierung
Kaufen oder weiter mieten? Welche Rate trägt sich wirklich, auch wenn die Zinsbindung ausläuft? Wir rechnen ehrlich, einschließlich Nebenkosten, Rücklagen und dem Fall, dass sich im Leben etwas ändert.
Finanzplanung
Alle Bausteine in einem Plan, der mitwächst: neuer Job, Familienzuwachs, ein Ziel, das dazukommt. Einmal im Jahr schauen wir gemeinsam, ob noch alles passt.
Workshops
In kleiner Runde die Grundlagen verstehen: Wie der Zinseszins arbeitet, welche Rolle die Inflation spielt, welche Fehler in jungen Jahren später richtig teuer werden. Ohne Verkaufsdruck.
Wie wir anfangen
Mit einem kostenlosen Erstgespräch. Sie schildern Ihre Situation, wir sagen Ihnen offen, ob und wo wir einen Hebel sehen. Erst danach entscheiden Sie, ob wir weitermachen.